Hướng dẫn phòng tránh lừa đảo khi giao dịch P2P
Lừa đảo P2P là gì?
Những kẻ lừa đảo P2P có thể lợi dụng giao dịch P2P để lừa những nạn nhân thiếu cảnh giác. Chúng có thể sử dụng các chiến thuật tinh vi để thao túng các giao dịch, thể hiện sai trạng thái thanh toán hoặc mạo danh các nền tảng hoặc cá nhân đáng tin cậy. Để bảo vệ tài sản tiền mã hoá và đảm bảo giao dịch P2P an toàn và liền mạch, điều cần thiết là phải hiểu bạn có thể bị lừa đảo như thế nào. Sau khi tìm hiểu về các chiến thuật lừa đảo P2P tiền mã hoá phổ biến, bạn có thể giảm nguy cơ trở thành nạn nhân của các âm mưu này.
Các dạng lừa đảo P2P phổ biến
Lừa đảo bằng chứng thanh toán giả
Bằng chứng thanh toán giả liên quan đến việc kẻ gian gửi bằng chứng thanh toán giả mạo, chẳng hạn như ảnh chụp màn hình chuyển khoản ngân hàng giả mạo, để tạo ra hiểu nhầm về khoản thanh toán thành công. Chúng có thể gây áp lực cho bạn bằng cách thông báo sai số tiền đã chuyển để thúc giục bạn nhanh chóng giải phóng tiền mã hoá, hoặc đề xuất sử dụng các thỏa thuận ESCROW, hứa hẹn thanh toán sau khi bạn giải phóng tiền mã hoá. Luôn xác minh có nhận được tiền thực tế hay chưa bằng cách kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví trước khi giải phóng bất kỳ loại tiền mã hoá nào, bất kể tính cấp bách hoặc lời hứa của bên kia.
Lừa đảo hoàn tiền
Lừa đảo hoàn tiền xảy ra khi kẻ gian lợi dụng tùy chọn hoàn tiền của một số phương thức thanh toán nhất định để đảo ngược khoản thanh toán ban đầu sau khi hoàn thành lệnh P2P. Chúng có thể lấy lý do giao dịch là lừa đảo hoặc nhầm lẫn khi thực hiện hoàn tiền.
Lừa đảo tam giác (Triangular Scam) - Cố gắng gây nhầm lẫn với các lệnh liên tiếp có cùng số lượng
Những kẻ lừa đảo sử dụng nhiều chiến thuật lừa đảo khác nhau trong giao dịch tiền mã hoá, chẳng hạn như nhanh chóng đặt các lệnh giống hệt nhau thông qua nhiều tài khoản hoặc cùng một tài khoản. Chúng lợi dụng lòng tin và sự gấp rút của nạn nhân, thúc đẩy phát hành tiền mã hoá mà không xác minh tính hợp lệ.
Nếu các tài khoản và chi tiết lệnh này không được kiểm tra kỹ lưỡng, token có thể vô tình bị phát hành. Điều này có thể dẫn đến rủi ro như phát hành tài sản hai lần nhưng chỉ nhận lại được một phần nhỏ giá trị tài sản so với dự kiến. Để tránh trở thành nạn nhân của hình thức lừa đảo này, điều quan trọng là phải luôn cảnh giác và xác minh cẩn thận tất cả chi tiết giao dịch.
Ví dụ: Kẻ lừa đảo đặt hai lệnh giống hệt nhau bằng tài khoản khác nhau nhưng chỉ thanh toán cho một lệnh. Chúng sử dụng cùng một ảnh chụp màn hình làm bằng chứng thanh toán cho cả hai lệnh, thông báo sai rằng cả hai đều đã được thanh toán. Nếu không kiểm tra cẩn thận trạng thái thanh toán của từng lệnh, bạn có thể vô tình hoàn thành cả lệnh lừa đảo thứ hai.
Mạo danh nhân viên MEXC
Kẻ lừa đảo có thể liên hệ và giả vờ là nhân viên của MEXC, hướng dẫn bạn phát hành tiền mã hoá của mình ngay để tránh bị đóng băng tài khoản. Kẻ mạo danh có thể lấy thông tin liên hệ của bạn thông qua khung chat khi đặt lệnh và sau đó gửi Email giả mạo MEXC để lừa bạn phát hành tiền mã hoá trước khi nhận thanh toán.
Lừa đảo qua SMS
Kẻ lừa đảo có thể sử dụng tin nhắn SMS/văn bản để mạo danh ngân hàng hoặc ứng dụng ví, giả mạo thông báo thực để lừa nạn nhân. Những tin nhắn này thông báo sai sự thật rằng người nhận đã nhận được khoản thanh toán của bên kia.
Tấn công Man-in-the-Middle (MitM)
Với lừa đảo MitM, kẻ gian đóng giả là Thương gia P2P của MEXC và liên hệ với nạn nhân tiềm năng thông qua các kênh bên ngoài như Telegram, WhatsApp hoặc mạng xã hội khác. Chúng chia sẻ thông tin tài khoản ngân hàng và thông tin chi tiết quảng cáo P2P được đăng trên MEXC.
Tình huống ví dụ: Kẻ gian có thể cung cấp tỷ giá tốt hơn thông qua các kênh bên ngoài và hướng dẫn nạn nhân tạo lệnh P2P trên MEXC sau khi thanh toán. Chúng có thể hứa nạn nhân chỉ cần trả khoản tương đương 50 USDT, nhưng thực tế chúng nhận được 60 USDT tài sản.
Trong trường hợp này, nếu nạn nhân nộp khiếu nại, chuyên viên P2P của MEXC sẽ không thể hỗ trợ thêm vì giao dịch lừa đảo xảy ra bên ngoài sàn.
Làm thế nào để tránh lừa đảo P2P?
- Xác minh đã nhận được tài sản: Không phát hành tiền mã hoá chỉ dựa trên ảnh chụp màn hình được cung cấp. Luôn xác minh việc nhận tài sản thực tế bằng cách kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví.
- Đảm bảo thông tin tài khoản khớp nhau: Tránh giao dịch thông qua bên thứ ba. Đảm bảo thông tin tài khoản thanh toán khớp với tên đã xác minh KYC trên MEXC.
- Chỉ giao tiếp trên sàn: Thực hiện mọi giao tiếp trên sàn MEXC và tránh sử dụng các hình thức liên hệ bên ngoài như Telegram, WhatsApp hoặc Discord để tăng cường bảo mật và quyền lợi.
- Chống lại đe dọa: Đừng để bị lung lay nếu kẻ gian đe dọa. Thu thập ảnh chụp màn hình và bằng chứng đáng tin cậy để giải quyết mọi tranh chấp. Nếu giao dịch có vẻ đáng ngờ, hãy dừng lại và liên hệ bộ phận CSKH để được hỗ trợ.
- Tránh giao dịch ngoài sàn: MEXC sẽ không thể hỗ trợ các giao dịch ngoài sàn. Chỉ nên giao dịch P2P trên trang P2P của MEXC. MEXC sẽ đảm bảo các lệnh được thực hiện và tiền mã hoá chỉ được phát hành sau khi giao dịch đã được xác nhận và ủy quyền.
Hướng dẫn báo cáo lừa đảo P2P
Nếu nghi ngờ có hành vi lừa đảo trong quá trình giao dịch hoặc bên kia cố tình thực hiện chậm trễ, bạn có thể báo cáo bằng cách nộp khiếu nại về lệnh P2P. Để được hỗ trợ thêm, bạn có thể nộp khiếu nại qua liên kết sau:
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm
Bằng cách sử dụng dịch vụ P2P của MEXC, bạn công nhận và đồng ý với các điều khoản sau:
- MEXC chỉ cung cấp nền tảng giao dịch và không chịu trách nhiệm về nội dung hoặc hành vi của người mua hoặc người bán.
- Người dùng tự chịu tất cả các rủi ro liên quan khi giao dịch, vì vậy vui lòng xác minh danh tính và thông tin chi tiết về giao dịch của đối phương và luôn cảnh giác với lừa đảo. Thận trọng khi giao dịch.
- Việc thanh toán là cuối cùng và không thể hoàn tác sau khi hoàn thành trừ khi pháp luật có quy định khác.
- MEXC P2P không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất hoặc vấn đề nào phát sinh sau khi hoàn thành thanh toán.
- Mọi tranh chấp phải được giải quyết trực tiếp giữa các bên giao dịch hoặc thông qua cơ quan pháp lý.
Để biết thêm chi tiết về Thỏa thuận dịch vụ P2P của MEXC, vui lòng tham khảo: https://www.mexc.com/support/articles/4411633765785