Як запобігти шахрайству з P2P-транзакціями
Що таке P2P-шахрайство
P2P-шахраї можуть використовувати P2P-транзакції для обману жертв, які нічого не підозрюють. Вони можуть використовувати складні тактики для маніпулювання транзакціями, перекручування статусів платежів або видавати себе за надійні платформи чи осіб. Щоб захистити свої криптовалютні активи і гарантувати безпечні та безперебійні P2P-транзакції, важливо розуміти, як вас можуть обдурити. Дізнавшись про найпоширеніші тактики криптовалютного P2P-шахрайства, ви зможете зменшити ризик стати жертвою таких схем.
Поширені P2P-шахрайства
1. Шахрайство з фальшивими доказами оплати
Шахраї надсилають підроблені докази платежів, наприклад, фальшиві скриншоти банківських переказів, щоб створити ілюзію успішного платежу. Вони можуть тиснути на вас неправдивими заявами про переказані кошти, щоб спонукати вас швидко переказати криптовалюту, або пропонувати використовувати ESCROW, обіцяючи виплату після того, як ви перекажете криптовалюту. Завжди перевіряйте фактичне отримання коштів, перевіряючи свій банківський рахунок або гаманець, перш ніж переказувати криптовалюту, незважаючи на терміновість або обіцянки, дані іншою стороною.
2. Шахрайство з поверненням платежів
Шахрайство з поверненням платежів відбувається, коли шахраї використовують опції повернення платежів у певних способах оплати, щоб відмінити початковий платіж після завершення P2P-ордера. Вони можуть неправдиво стверджувати, що транзакція була шахрайською або помилковою, щоб ініціювати повернення коштів.
3. Трикутна афера – спроба заплутати, послідовно розміщуючи ордери на однакову суму
Шахраї використовують різні тактики обману в торгівлі криптовалютою, такі як швидке розміщення ідентичних ордерів через кілька або один і той же акаунт. Вони експлуатують довіру жертви і терміновість, спонукаючи її переказати криптовалюту без належної перевірки.
Якщо ці акаунти і деталі ордерів не будуть ретельно перевірені, ваші токени можуть бути випадково переказані. Це може призвести до таких ризиків, як переказ коштів двічі за невелику частину очікуваної вартості активу. Щоб не стати жертвою таких шахрайств, дуже важливо зберігати пильність і ретельно перевіряти всі деталі транзакцій.
Приклад: шахрай розміщує два ідентичних ордери з різних акаунтів, але оплачує лише один з них. Він використовує один і той самий знімок екрана як доказ оплати обох ордерів, неправдиво стверджуючи, що обидва ордери оплачені. Якщо ви ретельно не перевірите статус оплати кожного ордера, ви можете несвідомо виконати другий шахрайський ордер.
4. Видавання себе за представників MEXC
Шахраї можуть зв'язатися з вами під виглядом представників MEXC і попросити вас негайно переказати криптовалюту, щоб уникнути заморожування акаунта. Шахраї можуть отримати вашу контактну інформацію через чати ордерів, а потім надіслати фальшиві офіційні електронні листи від імені MEXC, щоб змусити вас переказати криптовалюту до отримання платежу.
5. SMS-шахрайство
Шахраї можуть використовувати SMS/текстові повідомлення під виглядом банків або застосунків для гаманців, імітуючи реальні сповіщення, щоб обдурити жертву. Ці повідомлення неправдиво стверджують, що одержувач отримав платіж від іншої сторони.
6. «Людина посередині» («Man-in-the-Middle», MitM)
При MitM-шахрайстві зловмисники видають себе за P2P-мерчантів MEXC і зв'язуються з потенційними жертвами через зовнішні канали, такі як Telegram, WhatsApp або інші соціальні мережі. Вони діляться інформацією про свої банківські акаунти та деталями P2P-оголошень, розміщених на MEXC.
Приклади сценаріїв включають в себе наступне: шахраї можуть пропонувати кращі курси обміну через зовнішні канали і просять жертву створити MEXC P2P-ордер після оплати. Вони можуть пообіцяти, що жертві потрібно заплатити лише 50 USDT в еквіваленті, але насправді вони отримують 60 USDT в активах.
У таких випадках, якщо жертва подає скаргу, P2P-експерти MEXC не зможуть допомогти, оскільки шахрайська комунікація відбулася за межами їхньої платформи.
Як уникнути P2P-шахрайства
- Підтверджуйте отримання коштів: не переказуйте криптовалюту, ґрунтуючись лише на наданих скриншотах. Завжди перевіряйте фактичне надходження коштів, перевіряючи свій банківський акаунт або гаманець.
- Переконайтеся, що інформація про акаунт збігається: уникайте здійснення транзакцій через третіх осіб. Переконайтеся, що інформація про платіжний акаунт збігається з перевіреним KYC ім'ям на MEXC.
- Спілкуйтеся в межах платформи: здійснюйте всі комунікації в межах платформи MEXC та уникайте використання зовнішніх комунікаційних інструментів, таких як Telegram, WhatsApp або Discord, для більшої безпеки та захисту.
- Не піддавайтеся залякуванням: не піддавайтеся на тактику залякування шахраїв. Збирайте скриншоти та надійні докази для вирішення будь-яких суперечок. Якщо транзакція здається підозрілою, зупиніть її і зверніться за допомогою до служби підтримки клієнтів.
- Уникайте транзакцій поза платформою: MEXC не зможе допомогти з позаплатформними транзакціями. Обмежте свої P2P-транзакції платформою MEXC P2P. MEXC гарантує, що ордери будуть виконані і криптовалюта буде переказана тільки після того, як транзакція буде підтверджена і санкціонована.
Як повідомляти про випадки P2P-шахрайства
Якщо ви підозрюєте шахрайську поведінку під час транзакції або вважаєте, що інша сторона навмисно викликає затримки, ви можете повідомити про це, подавши апеляцію на P2P-ордер. Для подальшої допомоги ви можете подати запит за цим посиланням:
Відмова від відповідальності
Використовуючи P2P-сервіси MEXC, ви визнаєте і погоджуєтеся з наступними умовами:
- MEXC надає лише послугу платформи для торгівлі і не несе відповідальності за зміст або поведінку покупців або продавців.
- Всі транзакції здійснюються на ваш власний ризик; перевіряйте особу та деталі транзакції торгової сторони і будьте пильні, щоб запобігти шахрайству. Будьте обережні.
- Платежі є остаточними і незворотними після завершення, якщо інше не передбачено законом.
- MEXC P2P не несе відповідальності за будь-які втрати або проблеми, що виникають після завершення платежу.
- Будь-які суперечки повинні вирішуватися безпосередньо між торговими сторонами або через юридичні канали.
Для отримання більш детальної інформації щодо Угоди про надання послуг P2P на MEXC перейдіть за посиланням: