Статьи в этой категории

Как предотвратить мошенничество при P2P-транзакциях

Avatar
MEXC

Что такое P2P-мошенничество?

P2P-мошенники могут использовать P2P-транзакции для обмана ничего не подозревающих жертв. Они могут использовать сложные тактики для манипулирования транзакциями, искажать статусы платежей или выдавать себя за заслуживающие доверия платформы или людей. Чтобы защитить свои криптовалютные активы и обеспечить безопасность и бесперебойность P2P-транзакций, важно понимать, как вас могут обмануть. Ознакомившись с распространенными тактиками криптовалютного P2P-мошенничества, вы сможете снизить риск стать жертвой этих схем.

Распространенные виды P2P-мошенничества

  1. Мошенничество с поддельными доказательствами оплаты

Поддельные доказательства оплаты включают в себя отправку мошенниками поддельных доказательств оплаты, например, фальсифицированных скриншотов банковских переводов, чтобы создать иллюзию успешной оплаты. Они могут давить на вас ложными заявлениями о переведенных средствах, чтобы побудить вас быстро перевести криптовалюту, или предлагать использовать механизм ESCROW, обещая оплату после того, как вы переведете криптовалюту. Всегда проверяйте фактическое получение средств, проверяя свой банковский счет или кошелек, прежде чем переводить любую криптовалюту, независимо от срочности или обещаний другой стороны.

  1. Мошенничество с возвратом платежей

Мошенничество с возвратом платежей происходит, когда мошенники используют возможности возврата платежей, предусмотренные определенными методами оплаты, чтобы вернуть первоначальный платеж после завершения P2P-ордера. Они могут ложно заявить, что транзакция была мошеннической или ошибочной, чтобы инициировать отмену платежа.

  1. Треугольная афера – попытка запутать ситуацию путем размещения последовательных ордеров на одну и ту же сумму

Мошенники используют различные обманные тактики при торговле криптовалютой, например, быстро размещают идентичные ордера через несколько или один и тот же аккаунт. Они используют доверие и срочность жертвы, побуждая ее перевести криптовалюту без надлежащей проверки.
Если эти аккаунты и детали ордеров не будут тщательно проверены, ваши токены могут быть случайно отправлены. Это может привести к таким рискам, как двукратное высвобождение средств лишь за часть ожидаемой стоимости актива. Чтобы не стать жертвой таких мошенников, очень важно сохранять бдительность и тщательно проверять все детали транзакций.
Пример: Мошенник размещает два одинаковых ордера с разных аккаунтов, но оплачивает только один ордер. Они используют один и тот же скриншот в качестве доказательства оплаты обоих ордеров, ошибочно утверждая, что оба оплачены. Если вы не будете тщательно проверять статус оплаты каждого ордера, вы можете неосознанно выполнить мошеннический второй ордер.

  1. Выдача себя за представителей MEXC

Мошенники могут связаться с вами под видом представителей MEXC и попросить вас немедленно перевести свою криптовалюту, чтобы избежать замораживания аккаунта. Самозванцы могут получить вашу контактную информацию через чат ордера, а затем отправить поддельные официальные электронные письма MEXC, чтобы обманом заставить вас перевести свою криптовалюту до получения оплаты.

  1. Мошенничество с помощью SMS

Мошенники могут использовать SMS/текстовые сообщения, выдавая себя за банки или приложения для кошельков, имитируя реальные уведомления, чтобы обмануть жертв. В таких сообщениях ошибочно утверждается, что получатель получил платеж от другой стороны.

  1. Атака «Человек посередине» (Man-in-the-Middle, MitM)

При MitM-мошенничестве мошенники выдают себя за P2P-мерчантов MEXC и связываются с потенциальными жертвами через внешние каналы, такие как Telegram, WhatsApp или другие социальные сети. Они сообщают информацию о своем банковском счете и детали P2P-объявлений, размещенных на MEXC.

Примерная ситуация: Мошенники могут предложить лучшие курсы обмена через внешние каналы и проинструктировать жертву создать MEXC P2P ордер после оплаты. Они могут обещать, что жертве нужно заплатить всего 50 USDT в эквиваленте, но на самом деле они получают 60 USDT в активах.

В таких случаях, если жертва подаст жалобу, P2P-эксперты MEXC не смогут оказать дальнейшую помощь, поскольку мошенническая коммуникация произошла за пределами их платформы.

Как избежать P2P-мошенничества?

  • Проверьте получение средств: Не отправляйте криптовалюту, основываясь только на предоставленных скриншотах. Всегда проверяйте фактическое поступление средств, сверяясь с банковским счетом или кошельком.
  • Убедитесь, что информация о счете совпадает: Избегайте совершения операций через третьих лиц. Убедитесь, что информация о платежном счете совпадает с пройденным KYC именем на MEXC.
  • Общайтесь в рамках платформы: Ведите все коммуникации в рамках платформы MEXC и избегайте использования внешних средств связи, таких как Telegram, WhatsApp или Discord, для большей безопасности и защиты.
  • Не поддавайтесь запугиванию: Не поддавайтесь на тактику запугивания мошенников. Собирайте скриншоты и надежные доказательства, чтобы разрешить любые споры. Если операция кажется подозрительной, остановитесь и обратитесь за помощью в службу поддержки.
  • Избегайте внеплатформенных транзакций: MEXC не сможет помочь с транзакциями вне платформы. Ограничьте свои P2P-транзакции платформой MEXC P2P. MEXC обеспечит выполнение ордеров и перевод криптовалют только после подтверждения и авторизации транзакции.

Как сообщать о случаях P2P-мошенничества

Если вы подозреваете мошенничество во время транзакции или считаете, что другая сторона намеренно вызывает задержки, вы можете сообщить об этом, подав апелляцию на ордер P2P. Для получения дополнительной помощи вы можете отправить тикет по этой ссылке: https://www.mexc.com/ru-RU/support/requests/otc_request

Отказ от ответственности

Используя P2P-услуги MEXC, вы признаете и соглашаетесь со следующими условиями:
  • MEXC предоставляет только торговую платформу и не несет ответственности за содержание или поведение покупателей или продавцов.
  • Все транзакции осуществляются на ваш страх и риск; проверяйте личность и детали транзакции торговой стороны и будьте бдительны, чтобы предотвратить мошенничество. Соблюдайте осторожность.
  • Платежи являются окончательными и необратимыми после завершения сделки, если иное не предусмотрено законом.
  • MEXC P2P не несет ответственности за любые потери или проблемы, возникающие после завершения оплаты.
  • Любые споры должны решаться непосредственно между торгующими сторонами или через юридические каналы.

Более подробную информацию о Соглашении об обслуживании MEXC P2P см.: https://www.mexc.com/support/articles/4411633765785