كيفية منع عمليات الاحتيال في معاملات P2P
ما هي عمليات الاحتيال في P2P؟
يمكن للمحتالين استغلال المعاملات من شخص لشخص (P2P) لخداع الضحايا غير المشتبهين. قد يستخدمون أساليب متقدمة للتلاعب بالمعاملات، أو تحريف حالة الدفع، أو انتحال شخصية منصات أو أفراد موثوقين. لحماية أصولك من العملات المشفرة وضمان معاملات P2P آمنة وسلسة، من الضروري فهم كيفية حدوث الاحتيال. من خلال التعرف على أساليب الاحتيال الشائعة في معاملات P2P، يمكنك تقليل مخاطر الوقوع ضحية لهذه المخططات.
الاحتيالات الشائعة في P2P
احتيال إثبات الدفع المزيف
يتضمن هذا النوع من الاحتيال إرسال المحتالين أدلة مزيفة على الدفع، مثل لقطات شاشة مزيفة لتحويلات بنكية، لخلق وهم بإجراء دفع ناجح. قد يمارسون الضغط عليك بمزاعم كاذبة حول الأموال المحولة لتجعلك تسرع في الإفراج عن العملة المشفرة، أو يقترحون استخدام ترتيبات "إسكرو" (ESCROW)، مع وعد بالدفع بعد الإفراج عن العملة المشفرة. تأكد دائمًا من استلام الأموال الفعلية عن طريق التحقق من حسابك المصرفي أو محفظتك قبل الإفراج أي عملة مشفرة، بغض النظر عن الإلحاح أو الوعود التي يقدمها الطرف الآخر.
احتيال استرجاع المدفوعات
يحدث هذا النوع من الاحتيال عندما يستغل المحتالون خيارات استرجاع المدفوعات في بعض وسائل الدفع لعكس الدفع الأولي بعد إتمام طلب P2P. قد يدعون زورًا أن المعاملة كانت احتيالية أو خاطئة لبدء عملية الاسترجاع.
احتيال مثلثي - محاولة إخفاء الحقائق من خلال تقديم طلبات متتالية بنفس المبلغ
يستخدم المحتالون استراتيجيات خداع متنوعة في تداول العملات المشفرة، مثل تقديم طلبات متطابقة بسرعة من خلال حسابات متعددة أو نفس الحساب. يستغلون ثقة الضحية وإلحاحها، مما يدفعهم للإفراج عن العملة المشفرة دون التحقق الصحيح. إذا لم يتم التحقق بشكل شامل من هذه الحسابات وتفاصيل الطلب، فقد يتم الإفراج عن التوكن الخاصة بك عن غير قصد. وهذا قد يؤدي إلى مخاطر مثل الإفراج عن الأموال مرتين مقابل جزء بسيط من قيمة الأصول المتوقعة.
مثال: يقوم المحتال بتقديم طلبين متطابقين مع حسابات مختلفة ولكنه يدفع فقط مقابل طلب واحد. يستخدم نفس لقطة الشاشة كإثبات للدفع لكلا الطلبين، مدعيًا زورًا أنهما مدفوعان. إذا لم تتحقق بعناية من حالة الدفع لكل طلب، فقد تنفذ الطلب الثاني الاحتيالي دون علمك.
انتحال شخصيات ممثلي MEXC
قد يتواصل المحتالون معك متظاهرين بأنهم ممثلون عن MEXC، ويطلبون منك الإفراج عن عملتك المشفرة على الفور لتجنب تجميد الحساب. قد يحصل المحتالون على معلومات الاتصال الخاصة بك من خلال محادثات الطلبات ثم يرسلون رسائل بريد إلكتروني مزيفة باسم MEXC لخداعك في الإفراج عن عملتك المشفرة قبل استلام الدفع.
احتيال الرسائل النصية (SMS Fraud)
قد يستخدم المحتالون الرسائل النصية لتقليد البنوك أو تطبيقات المحفظة، محاكيين الإشعارات الحقيقية لخداع الضحايا. تدعي هذه الرسائل زورًا أن المستلم قد استلم دفعة من الطرف الآخر.
هجوم الرجل في المنتصف (MitM Attack)
في احتيال MitM، يتظاهر المحتالون بأنهم تجار P2P في MEXC ويتواصلون مع الضحايا المحتملين عبر قنوات خارجية مثل Telegram أو WhatsApp أو وسائل التواصل الاجتماعي الأخرى. يشاركون معلومات حسابهم البنكي وتفاصيل الإعلانات الخاصة بـ P2P المدرجة في MEXC.
سيناريوهات مثال: قد يقدم المحتالون أسعار صرف أفضل من خلال القنوات الخارجية ويطلبون من الضحية إنشاء طلب P2P على MEXC بعد الدفع. قد يعد المحتال الضحية بأنه يحتاج فقط لدفع ما يعادل 50 USDT، لكنهم في الواقع يتلقون 60 USDT من الأصول.
في هذه الحالات، إذا قام الضحية بتقديم شكوى، فلن يتمكن خبراء P2P في MEXC من المساعدة لأن التواصل الاحتيالي حدث خارج منصتهم.
كيفية تجنب الاحتيالات في P2P
- تحقق من استلام الأموال: لا تطلق العملة المشفرة(الكريبتو)استنادًا فقط إلى لقطات الشاشة المقدمة. تحقق دائمًا من استلام الأموال الفعلي عن طريق مراجعة حسابك المصرفي أو محفظتك.
- تأكد من تطابق معلومات الحساب: تجنب إجراء المعاملات من خلال أطراف ثالثة. تأكد من أن معلومات حساب الدفع تطابق الاسم الذي تم التحقق منه من خلال KYC على MEXC.
- التواصل داخل المنصة: قم بإجراء جميع الاتصالات ضمن منصة MEXC وتجنب استخدام أدوات الاتصال الخارجية مثل Telegram أو WhatsApp أو Discord لتحقيق أمان وحماية أعلى.
- قاوم الترهيب: لا تتأثر بأساليب التخويف التي يستخدمها المحتالون. اجمع لقطات الشاشة والأدلة الموثوقة لحل أي نزاعات. إذا بدت المعاملة مشبوهة، توقف وتواصل مع خدمة العملاء للحصول على المساعدة.
- تجنب المعاملات خارج المنصة: لن تتمكن MEXC من المساعدة في المعاملات التي تتم خارج المنصة. يجب عليك حصر معاملاتك في منصة P2P الخاصة بـ MEXC. ستضمن MEXC تنفيذ الطلبات والإفراج عن العملات المشفرة فقط بعد تأكيد المعاملة وتفويضها.
كيفية الإبلاغ عن حالات الاحتيال في P2P
إذا كنت تشك في سلوك احتيالي خلال معاملة ما أو تعتقد أن الطرف الآخر يتسبب عمدًا في تأخيرات، يمكنك الإبلاغ عن ذلك من خلال تقديم استئناف لطلب P2P. للحصول على مزيد من المساعدة، يمكنك تقديم تذكرة من خلال هذا الرابط: [https://www.mexc.com/support/requests/otc_request]
إخلاء المسؤولية
من خلال استخدام خدمات P2P من MEXC، فإنك تقر وتوافق على الشروط التالية:
- تقدم MEXC منصة تداول فقط ولا تتحمل مسؤولية المحتوى أو سلوك المشترين أو البائعين.
- جميع المعاملات تتم على مسؤوليتك الخاصة؛ تحقق من هوية وتفاصيل المعاملة للطرف المتداول وكن حذرًا لمنع الاحتيال.
- المدفوعات نهائية وغير قابلة للإرجاع عند الانتهاء، ما لم يتطلب القانون خلاف ذلك.
- لا تتحمل MEXC P2P أي مسؤولية عن أي خسائر أو مشكلات تنشأ بعد إتمام الدفع.
- يجب حل أي نزاعات مباشرة بين الأطراف المتداولة أو من خلال القنوات القانونية.
لمزيد من التفاصيل حول اتفاقية خدمة MEXC P2P، يرجى الرجوع إلى: [https://www.mexc.com/support/articles/4411633765785]