對於絕大多數數字貨幣資產來說,可能不會帶來任何創新。所以在評估項目時可以思考一個問題:這個項目是否推陳出新,富有創新精神?與競爭對手相比,他們是否有著超越之處?項目中是否蘊含獨特的價值主張?這些問題非常簡單,但有助於規避多數騙局。
智能合約和DeFi必須經常接受審計,以確保代碼的安全性。雖然第三方審計是智能合約開發的重要組成部分,但許多開發者在未經任何審計的情況下依然可以部署代碼,導致用戶使用智能合約的風險顯著增加。
需註意的是,審計費用比較高昂。合法項目通常有能力承擔審計費用,但詐騙項目自然不會支付這筆開銷。但是,項目通過審計並不意味著絕對安全。審計雖然是必要手段,但並非一勞永逸的解決方案。必須時刻註意將資金存入智能合約的風險。
匿名項目團隊的潛在風險很大。即使事實證明這是一個騙子團夥也很難追究他們的責任。成熟的鏈上分析工具有助於規避騙局,如果創始人的身份與現實綁定,項目的可靠性將更大些。但由匿名團隊領導的項目並不代表著都是騙局,許多合法項目都是匿名團隊的傑作。然而,在評估項目風險時,必須考慮匿名團隊的潛在風險。匿名創始人不法行為追責的難度會很大。
代幣分配經濟是研究DeFi項目時需要考慮的關鍵因素。其中一種非法牟利的方式是,在大規模持有代幣的情況下操縱價格上漲,然後在市場中拋售。雖然一些人認為創始人團隊占據大量代幣份額沒有風險,但這可能會引發一系列問題。
我們還需要考慮代幣的發放方式。這個項目是否開啟獨家預售,讓內幕交易者提前大量屯幣,然後在社交媒體大肆宣傳、是否開展首次代幣發行(ICO)活動、是否由數字貨幣交易平臺擔保,開展首次交易平臺發行(IEO)活動、是否通過空投發放代幣,產生極大的拋售壓力等。